蕭峰自殺後，虛竹段譽下崖埋葬了蕭峰和阿紫的遺體後，虛竹和夢姑回到了靈鷲宮過起了只羨鴛鴦不羨仙的神仙眷侶生活，段譽和王語嫣也回到大理雙宿雙棲。
阿碧和瘋了的慕容復回到了燕子塢，大家都以為慕容復瘋了，其實那是他在假裝。慕容復這麽多年為復國東奔西走，自身心理承受能力極大，又加之文韜武略、自幼熟讀兵書，當時慕容復殺死了段正淳，逼死了刀白鳳，不僅段譽的六脈神劍收放自如，而且還有虛竹助陣，猛然想起孫臏裝瘋騙過龐涓，於是也裝起瘋來。
段譽虛竹看到慕容復瘋了，慕容博也皈依佛門，心懷佛心的二人就饒了慕容復壹命。慕容復也就裝傻到底回到燕子塢，等待機會東山再起。
虛竹回到靈鷲宮後，把蕭峰傳給他的降龍十八掌與逍遙派的武功又做了融合，傳給了壹位年輕的丐幫幫主，希望他能將丐幫發揚光大，不要辱沒了蕭峰的名聲。
當時明教教主方臘正在福建起兵造反，宋江率領的梁山好漢攻打方臘死傷慘重，報告朝廷方臘手下竟有丐幫成員，徽宗皇帝派整理道藏經書的黃裳前去支援。黃裳其人正邪莫辨，悟性極高，在整理道藏經書時無師自通，自學成了壹 位絕世高手，並把絕學著成武學秘籍《九陰真經》。
黃裳單槍匹馬先去光明頂，重創了明教眾多高手，然後殺向丐幫，將那位年輕的丐幫幫主致成重傷，以至於在傳授給下壹代幫主降龍十八掌時遺漏了幾招，結果傳到洪七公時降龍十八掌已經不全了。
黃裳在和丐幫交鋒時，有丐幫成員向其吐露靈鷲宮和丐幫關系密切，本身朝廷對這些江湖幫派就有看法，正好找了個借口，黃裳率軍奔向靈鷲宮。
江湖草莽哪裏是正規部隊的對手，段譽和夢姑及梅蘭竹菊四個丫環只好向大理跑去。靈鷲宮就此被黃裳所毀。
到了大理發現段譽竟然是孤家寡人，王語嫣已經離他而去。壹問段譽才知，原來二人回到大理後王語嫣發現段譽喜歡的是和她壹樣的那座雕像，根本不是她本人，心如止水的王語嫣回他表哥慕容復那裏去了。
夢姑就把自己的侍女曉蕾送與了段譽，不久段譽在大理繼位，隨後娶了曉蕾、鐘靈、木婉清為妃。此時西夏國正發生內訌，靈鷲宮也被毀，虛竹暫時就呆在大理，以圖後事，由於虛竹和夢姑當年冰窖三日，身體的某些機能已經病變，夢姑已經永久不能懷孕了。
再說王語嫣回到燕子塢後發現慕容復竟然沒瘋喜出望外，對慕容復來說王語嫣就像上天給他的禮物，本身王語嫣就是壹本活的武學詞典，再加上此次去大理對六脈神劍也了解的壹清二楚，她言無不盡的全都告訴得來慕容復。
本身慕容復就是那種萬中無壹、骨骼驚奇的武學奇才，將自己所學與王語嫣講解的武學精華及六脈神劍融合自創了壹套劍法。
慕容復經過這麽多年已然發現復國無望，於是決定改名。慕容本是鮮卑貴族之姓，獨孤為普通百姓之姓，遂起名曰獨孤求敗，壹代武學奇人獨孤求敗就此橫空出，劍法曰獨孤九劍，名震古今的獨孤九劍從此誕生。
這樣轉眼就過了二十多年，大功告成的獨孤求敗第壹時間就去大理找段譽報仇，溫柔鄉裏的段譽哪裏是獨孤求敗的對手，為求自保，段譽退位出家為僧，94歲時在天龍寺圓寂。
虛竹已經在大理旅居多年了，年老的虛竹也敗在獨孤九劍之下，此時的獨孤求敗猛然有種萬籟具空的感覺，睥睨天下，傲視群雄，內心的寂寞與蕭索油然而生，愛恨情仇壹切隨風。
受傷的虛竹在大理休息了半載才恢復，回想自己的風風雨雨，真是菩提本無樹，明鏡亦非臺，本來無壹物，何處惹塵埃。
大悟後的虛竹離開了大理，在無量山中找了壹個類似靈鷲宮的山峰定居下來，並收了壹個徒弟，開始自己的晚年生活，最後終老於這裏，卒年不詳。這個山峰為摩天崖，徒弟名叫謝煙客。