盧戇章9歲入義學，18歲參加科舉考試，但不中，後在私塾教書。曾往新加坡攻讀英文，三年後即1879年回到了廈門鼓浪嶼，以教華人英語和西人華語為業。
曾參加翻譯《華英字典》。在教學余暇，潛心研究漢字拼音經過上十年的個人研究，1892年（清光緒十八年），盧戇章將自己創制的漢字拼音方案中國切音新字編成著作——《壹目了然新階》，並個人出資交由廈門五崎頂倍文齋刊印，是中國人編著的第壹本拼音著作。其中“天下第壹塊切音新字”是中國人制訂的第壹套拼音文字方案。該書是中國提倡漢字改革、提出拼音化的主張、研制拼音方案、出版拼音讀物的開端。這壹年被認為是中國漢字改革運動的開始。早期的漢字改革運動也因其“切音新字”而被稱為“切音字運動”。他後來來到日本占領下的臺灣，受假名的影響，采用漢字偏旁的簡單筆畫，寫成《中國切音新字》，有聲母25個，韻母102個，以京音切音字為主，也可拼寫福建的壹些方言。1906年，出版《中國字母北京切音教科書》（壹、二）和《中國新字北京切音合訂》，內容包括《中國切音字母》（即總字母表）和官話、福州、泉州、漳州、廈門、廣東六種切音字方案及《制字略解列表》壹種。1913年後，修改廈門切音字母，改名“國語字母”，並以《中國新字》為名於1915年出版。這是他的第三個漢語拼音方案。1916年，出版宣傳該方案的《中華新字國語通俗教科書》及《中華新字漳泉語通俗教科書》。1920年，又制成閩南閏音壹套，叫《閩南語註音字母、盧戇章中華新字字母、羅馬字字母對照表》。