最初使用者無從確認，後來流傳到民間，因沒有“蟲上加壹瞥”這個字，便口口相傳為“蟲二”。
杭州西湖湖心亭有壹石碑，即是清乾隆手書之“蟲二”。湖心亭在西湖中。初名振鷺亭，又稱清喜閣。初建於明嘉靖三十壹年(1552)，明萬歷後才稱湖心亭。此亭於1953年重建，壹層二檐四面廳形制，金黃琉璃瓦屋頂。昔人詩雲：“百遍清遊未擬還，孤亭好在水雲間。停闌四面空明裏，壹面城頭三面山”，說的就是湖心亭的景致，“湖心平眺”為古時候西湖十八景之壹。傳說當年乾隆下江南，夜遊湖心亭，被美景吸引，便題下了“蟲二”二字，寓意“風月無邊”。這兩個字取自繁體字“風月”二字的中間部分，把外框去掉，變成“蟲二”。
另壹處見泰山壹摩崖石刻，這塊刻石在泰山萬仙樓北側盤路之西，是清光緒二十五年歷下才子劉廷桂題鐫的，是泰山七十二景之壹。劉廷桂，外號“劉十二”，因十二歲考中秀才而得此號。相傳，當年劉廷桂邀杭州友人登泰山至此，談及杭州西湖的無邊風月亭，劉廷桂受到啟發，當即揮毫寫下了“蟲二”二字，並對朋友說：這裏雖無無邊風月之亭，但卻有風月無邊之意。據說當時劉廷桂想直接題“風月無邊”，怎奈之前乾隆下江南時題過，因避諱，所以才靈機壹動，題下“蟲二”。
這個說法，和西湖那邊的說法以及湖心亭的“蟲二”碑矛盾，由此可見傳說的不正。
有文字記載的說法也不少。褚人獲的《堅瓠集》裏，看到其引《葵軒瑣記》雲：唐伯虎題妓湘英家扁雲：“風月無邊”。見者皆贊美。祝枝山見之曰：“此嘲汝輩為蟲二也。”湘英問其義，枝山曰：“風月無邊，非蟲二乎？”湘英終以為美，不之易。但褚人獲也不敢肯定是否典出唐伯虎，其下註雲“《支頤集》作錢鶴灘。”日本人夢亭東聚半筆記半詩話的《鉏雨亭隨筆》中，有相同的記載。
張岱的《快園道古》卷十二《小慧部?6?1燈謎?6?1拆字》中有雲：“蟲二”兩字，徐文長贈壹妓為齋名，取義“無邊風月”。另，清人平步青《霞外捃屑》有雲：越人好傳讕語。如雲徐天池遊西湖，題某扁曰“蟲二”，詰之，曰“風月無邊也”。這兩則中的徐文長、徐天池，說的都是徐渭。唐伯虎生1470，死於1523；徐渭生於1521，死於1593。這說明，唐伯虎的“蟲二”較徐渭早。
更早的傳說跟李白有關。湖南嶽陽樓三樓，有東西兩聯，東聯是短短的壹副八字聯：“水天壹色；風月無邊”，落款為“長庚李白書”。湖南美術出版社1985年版的《巴陵勝狀》壹書中，講了這樣壹個故事，說嶽陽樓三樓的木壁上，本來曾有三個隱約可見的字跡：壹、蟲、二。人們壹直不解其義。後來李白遊嶽陽樓，看出這是壹副字謎對聯，即“水天壹色，風月無邊”，並當即寫下了這副對聯。此事仍是傳說，穿鑿附會的痕跡明顯。不過，李白到過嶽陽樓倒是確有其事，有李白自己的詩為證。李白有詩《與夏十二登嶽陽樓》，詩雲：樓觀嶽陽盡，川迥洞庭開。雁引愁心去，山銜好月來。雲間連下榻，天上接行杯。醉後涼風起，吹人舞袖回。
“蟲二”兩字本無意，且被文人雅士演繹得如此意蘊豐厚，從中，華夏文字文化之博大精深可見壹斑。