惟見幽人獨來往，飄渺孤鴻影。
驚起卻回頭，有恨無人省。
撿盡寒枝不肯棲，寂寞沙洲冷。
——蘇軾·蔔算子
北宋哲宗紹聖年間，在廣南東路的惠州（今惠州市）白鶴峰的幾間草屋內住著壹位兩鬢飛霜的老人和他的家屬。白天，他在草屋旁開荒種田；晚上，在油燈下讀書或吟詩作詞。這位老人便是當朝名臣蘇軾。他的大半生都處於新黨與舊黨鬥爭的夾縫之中，由於他為人剛正不阿，直言敢諫，所以壹再遭貶。哲宗元佑八年（1093），所謂的新黨上臺，他們把蘇軾當作舊黨來迫害，壹貶再貶，最後貶為建昌軍司馬惠州安置。蘇軾感到北歸無望，便在白鶴峰買地數畝，蓋了幾間草屋，暫時安頓下來。
說來也怪，每當夜幕降臨之時，便有壹位妙齡女子暗暗來到蘇軾窗前，偷聽他吟詩作賦，常常站到更深夜靜。露水打濕了她的鞋襪，而她漠然不覺，還在全神貫註地聽著，聽到會心處她會情不自禁地跟著小聲吟讀，那搖頭晃腦的樣子，儼然壹位老學究。這位夜半的不速之客很快就被主人發現。壹天晚上，當這位少女偷偷掩至之時，蘇軾輕輕推開窗戶，想和她談談，問個究竟。誰知，窗子壹開，那位少女像壹只受驚的小鳥，撒腿便跑，她靈活地跳過矮矮的院墻，便消失在夜幕之中。
白鶴峰壹帶人煙稀少，沒有幾戶人家，沒有多久蘇軾便搞清了事情的原委。原來，在離蘇軾家不遠地方，住著壹位溫都監。他有壹個女兒，名叫超超，年方二八，生得清雅俊秀，知書達禮，尤其喜愛閱讀東坡學士的詩歌詞賦，常常手不釋卷地讀著，蘇公的作品她都背得很熟，達到了入迷的程度。她打定主意，非蘇學士這樣的才子不嫁。因此，雖然過了及笄（十五）之年，尚未嫁人。自從蘇軾被貶到惠州之後，她壹直想尋找機會與蘇學士見面，怎奈自己與蘇公從未謀面。蘇軾雖然遭貶，畢竟還是朝廷臣子，而自己是壹個小小都監的女兒，怎能隨便與人家見面呢？況且男女有別。因此只好借著夜幕的掩護，不顧風冷霜欺，站在泥地上聽蘇學士吟詩，在她，真是壹種莫大的享受。
蘇軾了解真情之後十分感動，他暗想，我蘇軾何德何能，讓才女青睞壹至如此。他打定主意，要成全這位才貌雙全的都監之女。蘇軾認識壹位姓王的讀書人，生得風流倜儻，飽讀詩書，抱負不凡。蘇軾便找機會對溫都監說：“我想在王郎與令女之間牽根紅線，讓令愛早遂心願。”溫都監父女都非常高興。從此，溫超超便閉門讀書，或者做做女紅針黹，靜候佳音。
誰知，禍從天降。當權者對蘇軾的迫害並沒有終止。正當蘇軾壹家人在惠州初步安頓下來之時，紹聖四年（1097）四月，哲宗又下聖旨，再貶蘇軾為瓊州別駕昌化軍安置。瓊州遠在海南，“冬無炭，夏無寒泉”，是壹塊荒僻的不毛之地。衙役們不容蘇軾做什麽準備，緊急地催他上路，蘇軾只得把家屬留在惠州，只身帶著幼子蘇過動身赴瓊州。全家人送到江邊，灑淚訣別。蘇軾想到自己這壹去生還的機會極小，也不禁悲從中來。他走得如此急促，他的心情又是如此的惡劣，哪裏還顧得上王郎與溫超超的婚事呢？
蘇軾突然被貶海南，對溫超超無疑也是晴天霹靂。她覺得自己不僅坐失壹門好姻緣，還永遠失去了與她崇敬的蘇學士往來的機會。從此她變得癡癡呆呆，郁郁寡歡。常常壹人跑到蘇學士在白鶴峰的舊屋前壹站就是半天。漸漸她連寢食都廢了，終於壹病不起。臨終，她還讓家人去白鶴峰看看蘇學士回來沒有。她帶著滿腔的癡情，帶著滿腹的才學和無限的遺憾離開了這個世界。家人遵照她的遺囑，把她安葬在白鶴峰前壹個沙丘旁，墳頭向著海南，她希望即使自己死了，魂靈也能看到蘇學士從海南歸來。
元符三年（1100），徽宗繼位，大赦天下，蘇軾才得以回到內地。蘇軾再回惠州時，溫超超的墳墓已是野草披離了。站在超超墓前，蘇軾百感交集，不禁清淚潸然而下，他恨自己未能滿足超超的心願，如今，他已無法安慰這個苦難的靈魂，他滿懷愧疚，吟出了這首詞。