我國有學者認為,洗錢是指犯罪分子通過銀行或者其他金融機構轉移、交換、購買金融工具或者直接投資非法取得的款項,以壓縮和隱瞞其非法來源和性質,使非法資產合法化的行為。
商務印書館的《英漢證券投資詞典》解釋:洗錢。動起來。將非法資金投入合法的業務流程或銀行賬戶,掩蓋其原始來源,使其合法化。
擴展數據:
影響
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。
由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化,洗錢越來越國際化,與犯罪活動有關的金融問題也越來越復雜。
根據國際貨幣基金組織的統計,全球每年非法洗錢的金額約占全球國內生產總值的2%至5%,從6000億到1.8萬億美元不等,而且每年的金額還在增加100億美元。
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