1、所謂的“特許投資者和智謀型投資者”的投資項目：
1.私募證券
2.不動產組合與有限合夥公司
3.上市新股
4.首次公開發行（雖然對所有的投資者開放,但很難買到）
5.次級融資
6.兼並與收購
7.創業貸款
8.對沖基金
第2章 為財富奠基
通過對窮爸爸選擇安全工作和富爸爸選擇為財富奠定基礎之間做出抉擇，羅伯特已開始了思想準備。這就是真正的投資過程中的起步，也是富爸爸投資課程的開始，它開始於壹個人的選擇……在思想上妳決定是變富、變窮還是變成中產階級，這是壹個重要的決定，因為無論妳選擇什麽樣的經濟地位，是富，是窮還是中產，妳生命中的壹切將從此改變。
第3章 投資第1課：選擇
三個理由去投資：安全、舒適和富有。
當妳選擇了快樂，而不是財富的時候，這就說明安全比富有更重要。
人們往往先考慮安全，安全達到了；再考慮舒適，舒適達到了；最後才是富有。
羅伯特的選擇是：富有、舒適和安全。我的選擇也壹樣，但也可以：富有、安全和舒適。（簡稱“富裕最先考慮原則”）
第4章 投資第2課：妳眼中的世界是什麽樣的？
窮爸爸眼中，世界是壹個金錢匱乏的世界；富爸爸眼中，世界是壹個金錢富足的世界。
遇到問題時，硬幣的壹面是“我負擔不起”，另壹面是“我怎樣才能付得起”，不僅要看到硬幣的另壹面，還要進行深層次的思考。事實就是：若妳真想看到事物的另壹面，妳就必須要知道富人腦子裏真正在想什麽。（簡稱“雙面硬幣原則”）
自我控制的很大部分就是改變個人的內在金錢觀念。要時常提醒自己：這個世界充滿財富。
富爸爸說過：“人們得到的保障越多，他們的生活就越不富裕。”
第5章 投資第3課：為什麽投資常令人困惑？
1、不同的人投資不同的東西：
①壹些人投資於大家庭，大家庭是贍養年邁父母的好方法。
②壹些人投資於良好的教育、工作保障和各種福利。個人和他們的技能都成了資產。
③壹些人投資於外部資產。意識到工作的保障和終生雇傭將會越來越變得不牢靠。
2、存在許多不同的投資產品。
股票、不動產、***同基金、保險等。
3、不同的投資程序。
4、沒有人是全能專家，大部分人都有偏見。
5、這是投資讓人感到困惑的原因。
投資的真正涵義：因為有人投資了這些提供給妳生活現代化的東西的公司或者機構，這些東西才會存在。
富爸爸說：“因為許多人認識的投資並不是真正意義上的投資，所以投資常令人感到困惑。”
第6章 投資第4課：投資是計劃，不是產品或過程
1、富爸爸說：“投資是壹種計劃，而不是某種產品或是某種程序。”
2、投資項目常稱為“投資交通工具”：投資項目或投資工具能夠讓妳在財務上從現在的狀況在未來某壹時間到達妳期望達到的任何狀況。
3、“許多自認為是投資者的人完全依賴於投資工具。他們以為自己必須依附於證券或者不動產，並用這兩者作投資工具，因此他們苦苦尋找自己喜歡的投資，而忽略了擬定投資計劃。這些人都是繞著圈子旅行的投資者，他們從來不會通過使用投資工具以達到自己的目的地。”
4、“他們會認為自己使用的投資工具是僅有的工具，或者說是最好的工具。我既認識只投資於證券市場的人，也認識僅投資於***同基金或者不動產的人，那就是我所說的依附於手推車的意思。他們的這種思維方式沒有什麽錯誤，只是他們常常關註工具而不是計劃。因此，即使他們可以掙到很多錢，去買下。持有、出售投資項目，但是這些錢仍不能帶領他們到達他們想去的地方。”
5、富爸爸點頭說道：“實際上，妳應該先計劃，再投資。千萬記住投資是壹項計劃，不僅僅是某個產品項目或者是投資操作過程。”
6、是否會見多位財務顧問，然後對比財務計劃制定方面的不同之處？
第7章 投資第5課：妳計劃變富還是變窮？
1、不需要花錢就能掙錢，但要花費語言。富人和窮人的不同之處就在於他們經常使用的詞匯不同。所有想變得富有的人需要做的，就是增加財務詞匯，而對他們來說最好的消息是語言是免費的。
2、羅伯特設計《現金流》教育遊戲的壹個目的，就是想讓門外漢熟悉投資詞匯。在所設計的遊戲中，玩家很快就會熟悉有關會計、商業、投資方面的詞匯及其後隱藏的各種關系。通過反復玩這個遊戲，玩家們會懂得通常被錯誤使用的詞語，如“資產”和“負債”的真正定義。
3、富爸爸說：“年輕時出現的問題就是妳不知道年老的感覺。如果妳知道年老是什麽感覺，妳就會完全不同地計劃妳的財務生活。”
4、妳想花壹些時間去增加妳的財務詞匯嗎？壹星期學習壹個財務新術語是可能的。僅僅是發現壹個單詞，在字典裏查出這個詞匯的各個定義即可。在壹周內，做心得體會筆記，用剛學的新詞造句。
第8章 投資第6課：計劃使妳致富
1、沃倫·巴菲特說：“我去市場的惟壹目的，是看看有沒有人做蠢事。”巴菲特說，他從不關註電視上股市專家的點評，也不通過了解股價的上漲下跌來指導他的投資。實際上，他的投資與股市的喧囂聲以及所謂的投資參考消息毫無關系。
2、富爸爸說：“投資是壹個枯燥無味的計劃，是壹個通過機械操作而達到富裕的過程。投資僅僅是壹個由固定程序、策略和壹系列能使人變富的措施組合而成的計劃。”
3、富爸爸說：“遵循壹個簡單的計劃是壹件單調而乏味的事情。人性是很容易對老做壹件事變得厭倦無聊的，所以大多數人的壹生都在單調和趣味往返交錯的過程中度過，他們不能忍受日復壹日地遵循壹個簡單而枯燥的致富計劃。”
4、奧肖內西的觀點：
（1）百分之八十的有利可圖的股票是參考標準普爾500指數而選擇出來的。
（2）只要妳采用純機械化的、非直覺型的投資分析方式，妳就可以贏投資行家。
（3）大部分投資者註重個人經驗，而不太在意基礎事實或基本利率。
（4）多數投資者偏愛復雜程序，而輕視簡單程序。
（5）我們追風，熱衷於股市小道消息，讓沖動主宰了我們的決定。
5、妳擁有的數據的年代越久遠，妳對投資的判斷就越精確。從中，妳可以發現在過去久遠年代中應用得最好的投資方法。
6、富爸爸說：“找壹個可以讓妳致富的方法，然後照著去做。如果妳背離了妳的簡單計劃，改變方向去追尋眼前的誘惑時，災難就要發生了。”
第9章 投資第7課：怎樣設計適合妳的方案？
1、富爸爸說：“在任何人的人生計劃中，保險都占有舉足輕重的地位。保險最大的麻煩是，當妳需要它時，已永遠都買不到它了。因此，妳要事先想好需要什麽，然後買壹份相應的保險，當然，妳希望這份保險永遠都別生效。有了保險，妳就不會每天都擔驚受怕了。”
2、我的計劃是：“35歲時，成為百萬富翁；並實現夢想，成為企業家。”
3、論及金錢時，妳的財務協作人員應該包括：
（1）財務設計師
（2）銀行家
（3）會計師
（4）律師
（5）經紀人
（6）簿記員
（7）保險經紀人
（8）成功的顧問
4、怎麽設計自己的方案？找壹個財務顧問。驗證壹下顧問的資格證書，並多找幾個財務顧問比較。然後制定切合實際的目標，隨著知識的不斷積累和經驗日益豐富，不斷改進和完善妳的計劃，要知道目標會隨著妳實際經濟情況的變化而變化，但要始終想辦法支持妳的計劃。
5、生活是壹個殘酷無情的教師。它通過懲罰的方式來給妳上課。論及投資時，羅伯特從失敗的投資中學到的東西，大大多於盈利投資所教給他的東西。失敗的投資帶給妳的經驗教訓，足以使妳在下壹次的投資中穩操勝券。
第10章 投資第8課：現在就決定長大後妳要做什麽
1、給富爸爸的財務顧問打個電話制定壹份能夠獲得長期財務保障的書面的財務計劃。羅伯特花了壹個月的時間。
2、富爸爸讓羅伯特自己找個顧問，制定壹份財務寬裕的計劃，即財務舒適。羅伯特花了四個月的時間。
3、富爸爸說：“保持年輕、精力旺盛的秘訣，就是在妳成長的過程中不斷找到新的目標，然後不斷地成長。”
4、如果妳想變得富有，妳就同時需要所有這三種計劃。花時間去制訂不同層次的計劃的目的，就是讓羅伯特了解他未來可能的財務狀況。
第11章 投資第9課：每壹個計劃都有價值
1、妳可以用壹種自動的體系或投資計劃來實現安全和舒適的生活。妳只需要工作，然後把錢交給專業經紀人或機構去管理，由他們代為進行長期投資。
2、時間比金錢更重要，時間亦有價格，真正的價值是用時間衡量。如果妳想進入富有的投資階層，妳就應該打算投資比另兩個層次更多的時間。
3、投資的代價：壹項投資越安全，它需要花的時間也越多，如果這項投資確實能帶來金錢的話。
4、壹個人至少應該有壹個安全穩定或舒適寬裕的財務計劃。壹個人沒有這兩個基本計劃，而致力於富有這個計劃，是很危險的，大多數人都會失敗。而這些人晚年的生活裏，窮困潦倒，儲蓄已耗盡，只能沈溺於他們過去的輝煌，談論他們曾經幾乎要成功的交易和曾經擁有的金錢。
第12章 投資第10課：為什麽投資不是冒險？
1、人們常說投資有風險。原因有三個：
（1）從小到大都沒有接受過“如何成為投資者”的專門訓練。
（2）多數投資者缺乏控制力。投資無計劃、無原則、欠考慮。
（3）多數人從外部投資，資深人士從內部投資。
2、富爸爸說：“當妳在安全和舒適的投資水平上進行投資的時候，外部投資就是十分正確的。這就是為什麽妳會願意把錢交給壹個內行代替妳去投資，因為他比妳更接近內幕。可是如果妳想獲得更大的財富，妳就得比那些受人之托的投資專家們更加熟悉妳所投資的公司的內幕實情。”
3、真正的內幕：在財經界，他們不把高價票賣給遲到者，而是把高價內幕消息賣給那些有資格並且想進入遊戲內圈的人。
4、富爸爸說：“隱藏在表象後的交易，才算得上真正的遊戲。這種背後的交易只管賺錢而根本不在乎誰勝誰負或是股市漲跌。這些交易就是賣出比賽的門票甚至賣出整個球隊和比賽，而不是購買門票。”
第13章 投資第11課：妳想坐在桌子的哪壹邊？
1、富爸爸讓羅伯特制訂壹個不同於常規的財富計劃。原因有三：
（1） 努力工作和儲蓄的人沒有真正的致富的機會，因為妳的工作收入和儲蓄都將被征稅。
（2） 靠努力工作和儲蓄過日子的人總認為投資很冒險。
（3）堅信努力工作和儲蓄，並堅信投資有風險的人，很難看到硬幣的另壹面。
2、妳的父母告訴妳：妳要找壹份福利好的工作，要有完善的退休計劃。有兩重意思：
（1）大多數孩子選擇了象限左側的E和S。
（2）讓妳的長期投資的需要完全依賴於公司。
3、“要想知道所有象限的人是怎麽做的，妳就得分別嘗試坐在桌子的兩側，這樣妳才能看見硬幣的正反兩面。”富爸爸用“雙面硬幣”的故事，對這個問題作了總結。
4、窮人和富人之間有壹個差異，這個差異體現在父母對孩子的教育不同。
第14章 投資第12課：投資的基本原則
1、投資不是賽跑，妳並不是在與他人競爭，競爭者的財務生活永遠是大起大落。 適度的比較和競爭是有益的，但妳在財務之路上的真正目標只是成為壹個更優秀、更精通理財知識的投資者。
2、投資的基本原則：
投資前提：妳必須要擬定出兩個計劃，壹個是有安全保障的計劃，壹個是使生活能夠獲得舒適寬裕的計劃。
3、基本原則：
（1）弄清工作所得的錢是屬於哪種類型的收入。[1]工資收入。[2]有價證券收入：股票、債券、基金。[3]被動收入：不動產、專利、許可證。
（2）通過購買證券將工資收入留住，並將工資收入轉為被動收人或證券收入。同壹個證券可以在資產和負債間相互轉化。
（3）投資者本身才是真正的資產或者負債。做逆向投資者，關註冒險投資者抱怨投資的損失。
（4）真正的投資者應該提前做好準備，以應對前來光顧的機遇。有了投資知識、投資經驗，就能找到好買賣。
（5）對風險和回報的評估能力。投資有過豐富工作經驗的人士。
4、要達到富人的投資水平，投資者必須要有三個“E”：[1]教育（Education）[2]經驗（Experience）[3]充足的現金（Excessive cash）。
5、如果投資不遵循“KISS”（Keep It Simple Stupid,“傻瓜財務原則”）的公式，就有可能出現較高的風險：
如果某個人向妳解釋壹個投資項目，只要他說明的時間超過兩分鐘，那麽不管妳最後聽懂了還是沒聽懂，不管他講明白了還是沒講明白，或者妳們倆都沒弄清這個問題，只要出現上述情況之壹，妳最好放棄這項投資。
很多時候，人們總希望把投資變得復雜些，因此他們會用壹些聽起來很唬人的行話術語。如果碰到這種情況，妳應該請他們用簡明的詞語作出解釋。要是他們對壹個投資概念解釋不清，無法讓連10歲左右的小孩都能明白大概情形的話，那麽存在的可能性就是他們自己也沒搞清這個概念。
第15章 投資第13課：用財務知識減小風險
1、許多自稱為投資者的人其實並不是真正的投資者，他們是投機商、生意人、賭徒。
2、壹個投資者如何既能賺大錢，又能少擔風險，還是牢牢留住賺到的錢呢？
答：首先擬定妳的安全和舒適的投資計劃，然後把這些計劃交給有能力的人去做，讓他們照現成的程序按部就班。最後，妳就得為妳變成賺錢多而風險少的投資者付出時間代價了。”
3、人們當不好投資者，首要原因就是缺乏對自我和感情的控制。他們讓股市的漲跌控制，他們讓股市的變化駕馭，他們在股海的沈浮裏迷失方向。
4、要成為富有的投資者，妳得首先成為壹個好的企業主，或者學會以企業主的身份進行思考。創建公司是最好的壹種投資形式，在企業主眼中，資產比金錢更有價值。
5、《格雷欣法則》：劣幣驅逐良幣法則，即貨幣總是在不斷地貶值。
窮人和中產階級總是買壹些不值錢的東西，他們白白糟蹋了錢。而富人用錢買公司、股票和不動產。他們總在貨幣減值時，尋找更為安全穩妥的證券。所以，妳要區分好錢與壞錢、資產和負債、好證券與壞證券之間的差別。
6、IBM和施樂公司都為員工提供非常好的銷售培訓。如果妳想成為B象限的人，就必須在了解市場的同時懂得如何銷售。妳要學會做‘厚臉皮’，不要介意別人對妳說‘不’。而且妳也要能夠用恰當的方法盡力改變他們的想法。
7、富爸爸說：“所有的壹切，公司也好，不動產也好，證券也好，人也好，只要涉及錢這個問題，就必然有收益表和資產負債表。”
8、瀏覽財務報表要做好三件事：
（1）首先，財務常識會告訴我們哪些是重要的。我會認真閱讀每壹行，並考慮哪些是沒做好的，或者是我還能做點什麽，以此來完善公司業務，使情況好轉。
（2）當我看投資時，要把它和我個人的財務報表加以對照，看看是否合適。我需要了解公司、股票、***同基金、債券或是不動產的財務報表會給我的
私人財務報表帶來什麽樣的影響。
（3）我想知道這筆投資是否安全，會不會為我賺錢。我能在短時間內迅速判斷出這筆投資是賺錢還是虧本。
9、通過看財務報表達到減小風險的目的，而且在投資前，每個人首先應該掌握個人財務報表。
10、這是壹個自我控制的過程，妳應該只為壹個原因投資，就是得到壹份資產，並用它將工資收入轉化為被動收入或證券收入。而不是為了還債、買大壹點的房子、買新車等傻瓜的投資計劃。
11、損益表和資產負債表是兩張最主要的財務報表：這兩張財務報表能帶妳看到世界上任何壹家公司，任何壹項不動產和任何壹個國家表面現象後面的東西。
作用：通過財務報表，我能看到壹般投資者看不到的東西，同時，我還能掌握控制自己的經濟狀況，達到我人生中理想的彼岸。掌握財務報表還能讓我在離開公司的時間裏，繼續掌握各項業務的運轉情況。真正弄清了財務報表，壹個S象限的人就能變為B象限的壹分子。
12、重點：隨時擁有最新的個人財務報表，經常練習分析其他公司的財務報表。
第16章 投資第14課：理財知識使事情簡單化
1、所有財務資料的核心就是損益表和資產負債表。為什麽很多人在財務上痛苦掙紮，原因就在於他們壹味地負債，井且把債務錯誤地列於他們的資產項下。
2、壹份價值10萬美元的不動產，某人預付2萬元現金，並取得8萬元的房屋抵押貸款。
可以判定這所房子的確是負債，因為這個人在這所房子上只有支出，而沒有獲得任何的收入。（支出：分期付款、不動產稅、保險、設備、維護）
3、如果增加房租收入，那麽情況就不同了。如果和房子有關的所有支出小於妳的房租，那麽這所房子就是資產。
4、為了獲得稅收減免而甘願虧損的意識，導致很多人冒很大的風險投資，他們不會去仔細研究財務報表。政府壹定會修改法規。今天是資產的東西，明天就可能變成負債。
5、最大的風險是那些對自己的財務報表沒有控制力的投資者。技術性投資是對普通投資者而言，壹個普通投資者等同於壹個冒險的投資者。壹個專業投資者需要做的是控制，這個控制是從妳，從妳的財務知識、信息來源和妳自己的現金流著手的。
6、當人們開出支票時，他們正在減少自己的資產；而當人們使用信用卡時，他們正在增加自己的負債。 因為妳所付的每項開支，正在使另壹個人變得更富有。
7、要想了解全部的情況，至少需要兩份財務報表。
“妳要永遠記住，妳的支出就是其他人的收入。妳的負債就是其他人的資產（如分期付款）。無法控制自己現金流的人，使那些能夠控制自己現金流的人變得富有。”
8、（1）抵押貸款把錢從妳的錢包裏掏出來，然後使錢流進了銀行的賬戶。（2）我的存款是我的資產同時也是銀行的負債。
所以對於上面兩點，政府的回應：（1）人們買了房子可以獲得政府的稅收減免。（2）政府卻要對妳的儲蓄征稅。
9、全面獲取投資信息不但要具備投資理財方向的專業知識，還需要會計師和律師的協助。
10、妳對財務報表、年度財務報告和投資計劃書接觸得越多，妳的財務智慧、財務眼光也就會更勝人壹籌，逐漸妳就會把握壹些普通投資者難以發現的信息。“溫故而知新”是學習知識並掌握知識的有效辦法。學習的過程本來就在於重復。學習閱讀財務報表是壹個冗長乏味的過程，需要投入時間最多的就是財務數據分析。
11、投入大量的時間和精力研究財務報表，同時不斷地增加妳自己的財務知識。
富爸爸教邁克和羅伯特不斷地閱讀、研究和分析這些投資，這是個漫長而痛苦的過程，正是這個重復的過程得以引導羅伯特創造著更大的財富。
第17章 投資第15課：錯誤的魔力
壹個人錯誤犯得越多，他從犯錯誤中所汲取和學到的東西也就越多，進步也就會越快。
（1）伯克希爾公司由襯衣生產企業變成保險和多元投資公司。
（2）鉆石天地公司由從事鉆石開采變成從事鎳礦開采。
（3）李維·斯特勞斯放棄金礦開采轉成生成牛仔褲。
（4）托馬斯·愛迪生放棄在公司就職研究出電燈泡。
（5）哥倫布本想去開辟連接中國的貿易航道卻意外發現了美洲大陸。
“犯錯誤是我獲得知識和經驗的途徑。我每犯壹次錯誤，都會從中學到不少東西，而且能夠遇到我以前從未碰到過的人，這些都使我受益匪淺。”
妳得首先遭受挫折，然後從中汲取教訓。大多數人由於不知道如何犯錯誤和從錯誤中悟出道理，所以只是壹味地逃避錯誤。他們卻不知道，這種行為本身已鑄成大錯；還有壹些人犯了錯誤卻沒能從中汲取教訓。
“他們總是試圖掩蓋自己的弱點而不是去勇敢地克服它。他們決不做他們害怕做的事情，並且有意識地避免犯錯誤，而不是找機會犯錯誤。”
人們犯錯誤時會感到沮喪，這是犯錯誤的第壹個征兆，妳會展示妳性格中的壹部分，諸如說謊、指責別人、開脫責任、半途而廢、否認。若妳想從這些錯誤中獲得智慧的話，妳就必須對自己負責任地控制自己的思維，並註意犯錯的時候，往往有些重要的東西妳得去學習。假如壹個人所得到的教訓就是再也不那樣做了，那麽這個人永遠沒有機會看到硬幣的另壹面。
沒有多大作為的人往往會責備他人，他們總是希望別人有所改變。
學著控制自己的情緒是個終身的過程，這樣的終身過程還包括承擔風險的過程、犯錯誤的過程和對任何人心懷感謝的過程。
“我之所以能夠擁有今天的財富，是因為我比其他人願意犯錯誤，並已能夠從中汲取教訓。多數人要麽不願犯錯誤，要麽壹而再再而三地犯著同樣的錯誤卻始終不能對其原因有所領悟。假如沒有足夠的犯錯誤的經歷，或沒有從錯誤中汲取到教訓，那麽妳的生命中就註定不會出現奇跡。”
成功，是壹種從壹個失敗走到另壹個失敗，卻能夠始終不喪失信心的能力。
第18章 投資第16課：致富的代價是什麽？
富爸爸說：“致富有兩種方法，壹種是多賺錢，壹種是少欲望。問題是大多數人在這兩方面都不行。”
對富爸爸來說，財務上的精明包含了什麽時候該考慮節約，什麽時候應該放開手腳。
“如果妳想參與富人的投資項目，妳必須具備：1．教育。2．經驗。3．充足的現金。”
我為人們服務得越多，我就會越富有。
富有的定義：100萬美元穩定的被動收入，500萬美元不動產，而不是凈資產。如果不能保證20％的投資收益，就算不上是真正的投資者。
實現財務自由的代價就是花費大量的時間和精力去接受教育，獲得經驗並尋求大量可投資的現金。
第壹階段結束了，錢，只是壹個概念。如果妳認為錢難賺，妳就永遠不可能富有；反之，如果妳認為錢無所不在，那麽妳的想法也會成為事實。